+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Исполнительный лист в банк действия банка

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Исполнительный лист в банк действия банка

Согласно ч. В судебной практике выработан подход, согласно которому в рамках исполнения требований исполнительного документа о взыскании денежных средств, предъявленного взыскателем непосредственно в кредитную организацию, банк наделен властными полномочиями по принудительному списанию денежных средств со счета должника. Следовательно, в указанных правоотношениях банк выступает как агент государственной власти [1]. Банк, обслуживающий счета должника, обязан исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств незамедлительно, о чем в течение трех дней со дня их исполнения уведомить взыскателя. После составления протокола судебный пристав-исполнитель направляет в арбитражный суд по месту нахождения банка или иной кредитной организации заявление о привлечении банка или иной кредитной организации к административной ответственности ч.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Только для руководителей. Когда у кредитора на руках исполнительный лист, он может возбудить исполнительное производство или попытаться взыскать долг самостоятельно.

Банк тебе исполнитель

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики.

На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована. Тем не менее, судебная практика показывает, что не все так однозначно. В соответствии с позицией Центрального банка Российской Федерации [3] незамедлительно — значит не позднее рабочего дня, следующего за поступлением таких документов.

В соответствии со статьей 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Законодатель перечислил конкретные требования, предъявляемые к заявлению взыскателя. Так, в заявлении должны содержаться:. ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина;.

В соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве кредитная организация вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки его подлинности либо достоверности сведений в случае наличия обоснованных сомнений, но не более чем на семь дней.

При этом незамедлительно приостанавливаются операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию. Важно понимать, что суды, оценивая правомерность приостановления исполнения, требуют подтвердить обоснованность сомнений в достоверности сведений. В противном случае существует высокий риск присуждения компенсации убытков в пользу взыскателя, если действия или бездействие организации привели к реальной невозможности исполнения судебного акта. Взыскатель направил в банк исполнительный документ вместе с заявлением, которое соответствовало требованиям закона.

Банк приостановил исполнение переданного ему документа, сославшись на положения закона и рекомендации Банка России. После проверки кредитная организация уведомила взыскателя о недостаточности средств на счете должника. При рассмотрении дела выяснилось, что на момент предъявления исполнительного документа денежные средства имелись на счете в достаточном размере. Банк пытался обосновать свои сомнения в подлинности исполнительного листа: указал на то, что на сайте картотеки арбитражных дел отсутствовали сведения о вступлении решения в законную силу, а также информация о серии и номере исполнительного листа.

Суды, удовлетворяя требования истца, пришли к выводу о неправомерности действий банка, так как:. При этом банк не представил доказательства проведения проверки подлинности исполнительного документа. В случае признания действий банка неправомерными финансовые потери для нарушителя могут быть значительными. В соответствии с частью 2 статьи Также Арбитражный процессуальный кодекс РФ предусматривает возможность наложения судебного штрафа на организацию в случае ее неправомерных действий.

В данном случае штраф может достигать ста тысяч рублей. Дополнительным негативным последствием в виде финансовых потерь для кредитной организации, неправомерно не исполнившей исполнительный документ, является возможность взыскания убытков со стороны взыскателя по документу. Анализ приведенных правовых норм показывает, что банки обязаны незамедлительно исполнять поступающие к ним исполнительные документы и существенно ограничены в выборе оснований для отказа в исполнении предъявленного документа.

В то же время высок риск взыскания убытков со стороны клиента в случае неправомерного списания денежных средств. Например, Арбитражный суд Московского округа по одному из дел [6] признал обоснованным иск клиента к банку о взыскании убытков в виде реального ущерба за списание денежных средств по поддельному исполнительному документу.

В ходе рассмотрения дела было установлено, что банк исполнил поддельный исполнительный лист, ограничившись формальной проверкой по внешним визуальным признакам и полноте реквизитов, установленных Законом об исполнительном производстве. Суд указал на то, что в данной ситуации банк является субъектом профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющим их с определенной степенью риска. Соответственно, банк должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправильным списанием принадлежащих истцу денежных средств.

Суды трех инстанций пришли к выводу, что действия, предпринятые банком, не были достаточными для установления подлинности спорного исполнительного документа. В другом аналогичном деле суды пришли к выводу, что непроведение банком проверочных мероприятий по факту выдачи исполнительного листа и обоснованности предъявления его к исполнению, а также непринятие дополнительных меры защиты смс-информирование, запрос по системе банк-клиент является противоправным поведением ответчика в форме бездействия [7].

Наиболее частыми основаниями для отказа банка являются ошибки, допущенные в предъявляемом взыскателем заявлении или исполнительном документе. Так как закон содержит строго определенные требования, то банк обязан проверить, соответствуют ли заявление или документ таким требованиям.

Из обстоятельств дела следует, что организация обратилась в банк с заявлением об исполнении исполнительного документа. К заявлению была приложена доверенность на представителя. Банк возвратил исполнительный лист и приложенные документы заявителю без исполнения, указав, что:. Суды пришли к выводу, что действия банка были правомерными, так как закон требует [9] предоставлять сведения о взыскателе и представителе, что сделано не было.

Однако истребование кредитными организациями дополнительных документов и сведений, которые не предусмотрены законом, расцениваются судами как неправомерные действия [10]. Также суды признают правомерными действия кредитной организации по возврату исполнительного документа, если в исполнительном документе допущены ошибки и опечатки в ИНН или наименовании сторон спора.

В одном из дел суд указал, что исполнительный лист правомерно возвращен взыскателю в связи с неверным указанием ИНН и наименования должника [11]. Суды отклонили доводы взыскателя о том, что банк обязан проводить проверку с целью уточнения содержащихся в исполнительном листе сведений [12]. При этом существует и иная судебная практика, по смыслу которой недопустим формальный подход кредитных организаций к проверке заявления и исполнительного документа.

Так, суды, удовлетворяя требования заявителя о признании действий банка незаконными, указали на то, что написание наименования должника — государственного учреждения в сокращенной форме не является основанием для возврата исполнительного листа, поскольку сокращенное наименование общеизвестно, что исключает ошибку при идентификации должника, даже с учетом неверного указания ИНН должника. Также суды не согласились с доводами банка о том, что отсутствие сведений об ОГРН, месте регистрации взыскателя препятствует исполнению, так как требуемые сведения были указаны в заявлении, а также на оттиске печати [13].

Еще одним основанием для правомерного отказа кредитной организации в принятии исполнительного документа является указание в заявлении реквизитов счета представителя как счета, на который подлежит перечислять денежные средства. В соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве в заявлении могут быть указаны только реквизиты банковского счета взыскателя. В подавляющем большинстве случаев судебная практика исходит из буквального толкования указанной нормы [14].

Суды приходят к выводу, что из системного толкования норм Закона об исполнительном производстве следует, что перечисление взысканных денежных средств производится только на счет взыскателя, следовательно, кредитные организации правомерно отказывают в перечислении денежных средств на счет представителей. Однако и здесь существует иная судебная практика. Анализ судебной практики показывает, что в спорах об исполнении кредитными организациями исполнительных документов высока степень судебного усмотрения, даже в одном арбитражном судебном округе могут быть вынесены противоречащие судебные акты при схожих обстоятельствах.

С учетом складывающейся практики должностные лица кредитных организаций не должны подходить к проверке достоверности требований формально. Для снижения рисков необходима не только визуальная проверка исполнительного листа. Следует также пытаться установить его подлинность на основании информации, полученной как минимум из общедоступных источников, например с официальных сайтов судов, ФНС и прочих государственных органов.

Также представляется целесообразным в случае приостановки исполнения фиксировать все действия по проверке достоверности представленных документов для целей защиты интересов организации в потенциальных спорах. Перечисленные меры позволят снизить потенциальные риски и уменьшить негативные последствия.

Аналитика Публикации. Так, в заявлении должны содержаться: реквизиты банковского счета взыскателя для перечисления; ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина; наименование, ИНН или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

Когда банк вправе задержать исполнение? Не исполнить исполнительный документ кредитная организация может в случаях: когда на счетах должника отсутствуют денежные средства; когда на денежные средства на указанных счетах наложен арест; в иных случаях, предусмотренных федеральным законом [4]. Суды, удовлетворяя требования истца, пришли к выводу о неправомерности действий банка, так как: размещенное в сети Интернет решение по делу идентично предъявленному исполнительному документу; подлинный исполнительный лист изготовлен с учетом инструкции по делопроизводству в арбитражных судах РФ, содержит сведения о вступлении судебного акта в законную силу; материалы дела не содержат доказательств обращения ответчика в арбитражный суд, выдавший исполнительный лист с запросами о предоставлении сведений какого-либо характера.

Каковы последствия? Что учитывать при проверке исполнительного листа? Банк возвратил исполнительный лист и приложенные документы заявителю без исполнения, указав, что: доверенность на представителя подписана лицом, которое не указано в качестве единоличного исполнительного органа на официальном сайте ФНС; документы, подтверждающие полномочия подписанта к заявлению не приложены, не подтверждены обществом и данными единого государственного реестра юридических лиц.

Как снизить риск? Связанные услуги. Разрешение споров и арбитраж. Связанные направления. Собственникам компаний Банки и финансы. Я даю согласие на обработку моих персональных данных. Подать заявку на участие. Банк между двух огней: риски неисполнения и неправомерного исполнения исполнительного документа Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации" Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована.

Соглашение Отправить.

Предъявление исполнительного листа в банк: как оформить заявление

Коронавирус: что должен знать юрист. Потратьте минуту на регистрацию, чтобы скачать файл и получить полный доступ к любым шаблонам документов для юротдела. Все образцы на нашем сайте составлены инхаусами крупных компаний и сотрудниками топовых юридических фирм. На этой неделе специальный подарок: сборник образцов, которые нельзя скачать в интернете. Подготовлен юристами для юристов. Этот документ доступен только юристам, который зарегистрированы на law. Введите свой логин и пароль, или пройдите короткую регистрацию.

Ответственность банка за неисполнение требований исполдокумента, предъявленного к счету должника

Практикующие юристы помнят, что до года приказы, тогда еще арбитражных судов, о взыскании денежных средств исполнялись непосредственно банковскими учреждениями. Приказы же о взыскании за счет имущества должника, исполнялись государственными исполнителями. То есть, банк, обслуживающий должника, принимал платежные требования, к которым были приложены судебные и иные решения непосредственно от взыскателей, и в случае поступления денежных средств на расчетный счет должника, самостоятельно распределял их между ними.

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики. На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована. Тем не менее, судебная практика показывает, что не все так однозначно.

Или как за год на 56,5 тыс. Решение о взыскании не надо вообще отменять так как оно не несёт никаких отрицательные последствий при отменённом исполнительном листе, так как в случаи отмены исполнительного листа, вопрос по взысканию долга в судебном порядке будет закрыт навсегда с положительным результатом для должника!

Как ранее сообщал РБК , указанная отмывочная схема работает следующим образом. Всего предлагалось три варианта поправок. Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.

Как подать исполнительный лист в банк?

Разъясняет помощник прокурора г. Качканара Кадочникова Е. Большинство взыскателей считают, что попытки самостоятельного предъявления исполнительного листа для исполнения в банковское учреждение малоэффективно. А ведь такой способ взыскания может оказаться значительно быстрее, чем предъявление его в службу судебных приставов.

Вы используете устаревший браузер, чтобы страница работала правильно, рекомендуется использовать современный браузер. Добрый вечер, у меня такой вопрос - зять поступил на службу по контракту, за год до заключения контракта он восстановился в институте и на момент подписания контракта учился уже на втором курсе заочно на платной основе.

Защита прав в суде

Советом Федерации профсоюзов Узбекистана в каждом регионе страны налажена работа "Общественных приемных", сообщает пресс-служба учреждения. Обращения в сфере социально-трудовых отношений будут рассмотрены в кратчайшие сроки и в соответствии с законами. Любой гражданин может получить бесплатную юридическую помощь от Федерации профсоюзов Узбекистана.

Для этого необходимо позвонить по номеру 1092 или обратиться в "Общественную приемную" по месту жительства. Сегодня в Ашхабаде прошел саммит СНГ.

Специалист направляет грамотно составленные юридические акты по назначению, реагирует на официальные ответы и ведет досудебную работу. Общение с противной стороной также можно поручить юристу, поскольку он сможет без эмоций, напряжения побеседовать и постараться достигнуть компромисса. Защита доверителя будет осуществлена в судах любой подсудности, если пользователь сайта доверит ведение своего дела опытному защитнику.

контактное лицо. Это упрощает взаимодействие между компанией и банком. Банк получает возможность оперативно связаться в случае.

Зависимость дохода от количества (состоятельности) клиентов, характера дела, результатов решения суда или административного органа. Постоянное эмоциональное напряжение: от специалиста требуется особая внимательность, кропотливость, дотошность.

Помощь адвоката по уголовным делам может потребоваться любому гражданину в самый неподходящий для него момент. В современных реалиях для этого вовсе необязательно быть матерым преступником. Достаточно оказаться не в то время, не в том месте, совершить неосторожный поступок или же стать жертвой цепи случайных событий.

Неудачный удар хулигана в кафе или нарушение ПДД с тяжкими последствиями - эти и многие другие деяния вовсе не делают из человека закоренелого преступника, но влекут весьма серьезную ответственность.

Я притормаживал перед светофором и хотел перестроиться в правый ряд. В этот момент в меня сзади врезался автомобиль.

Главная Консультация авто юриста в екатеринбурге Консультация авто юриста в екатеринбурге Оплатив приобретение, не сможете пользоваться машиной, так как МРЭО не поставит её на учет. Другая конфликтная ситуация - приобретение аварийного автомобиля, в результате чего возникают серьёзные сомнения относительно надежности и безопасности транспортного средства.

Юрист предложит оптимальный выход из положения. Поиск Юридическая консультация бесплатно Бесплатная помощь юриста-адвоката может понадобиться в определенный момент жизни каждому человеку.

Дело затягивают, следственные мероприятия не проводятся и т. Жалобы от меня написаны уже во все инстанции.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как не платить банку по исполнительному листу?
Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Савва

    Подтверждаю. Я согласен со всем выше сказанным. Давайте обсудим этот вопрос.

  2. Сусанна

    Коленки бы прикрыла))))))))))))))))

  3. Вацлав

    кульно!!!

  4. Феликс

    Спасибо, ушел читать.